Title (T): Casino Köln Richtlinie zur Geldwäscheprävention (AML) und Kundenidentifikation (KYC)
Description (D): Offizielle AML- und KYC-Richtlinie von Casino Köln mit Vorgaben zur Identitätsprüfung, Risikoklassifizierung, Transaktionsüberwachung und Meldepflichten.
H1: Casino Köln AML- und KYC-Richtlinie
- Geltungsbereich und Zweck
Diese Richtlinie legt die Verfahren und Anforderungen fest, die Casino Köln im Rahmen der gesetzlichen Verpflichtungen zur Bekämpfung von Geldwäsche (Anti-Money Laundering, AML) und zur Kundenidentifikation (Know Your Customer, KYC) anwendet. Sie gilt für alle registrierten Nutzer sowie für alle Personen, die Dienstleistungen von Casino Köln in Anspruch nehmen.
Zweck dieser Richtlinie ist die Verhinderung der Nutzung der Dienste von Casino Köln für illegale Zwecke, insbesondere für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und sonstige Formen der Finanzkriminalität. Casino Köln agiert in Übereinstimmung mit den geltenden gesetzlichen Anforderungen, einschließlich der einschlägigen EU-Richtlinien zur Geldwäscheprävention sowie den nationalen Vorschriften der Bundesrepublik Deutschland.
- Begriffsbestimmungen
AML (Anti-Money Laundering): Maßnahmen zur Verhinderung der Einschleusung illegal erlangter Gelder in den legalen Finanzkreislauf.
KYC (Know Your Customer): Verfahren zur Feststellung und Überprüfung der Identität von Kunden vor und während der Nutzung von Dienstleistungen.
CDD (Customer Due Diligence): Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden, einschließlich der Erhebung und Prüfung relevanter Informationen.
EDD (Enhanced Due Diligence): Erweiterte Sorgfaltspflichten für Kunden mit erhöhtem Risikoprofil.
PEP (Politically Exposed Person): Personen, die politisch exponierte Funktionen ausüben oder ausgeübt haben, sowie deren unmittelbares Umfeld.
SOF (Source of Funds): Nachweis der Herkunft der eingesetzten Mittel.
SOW (Source of Wealth): Nachweis der Herkunft des Gesamtvermögens eines Kunden.
3. Identitätsprüfung (KYC-Verfahren)
3.1 Pflichtangaben bei der Registrierung
Jeder Nutzer ist verpflichtet, bei der Registrierung vollständige und wahrheitsgemäße Angaben zu machen. Zu den Pflichtangaben gehören:
- vollständiger Name
- Geburtsdatum
- Wohnanschrift
- Staatsangehörigkeit
- Kontaktdaten (insbesondere E-Mail-Adresse)
3.2 Erforderliche Dokumente
Casino Köln ist berechtigt und verpflichtet, die Identität jedes Nutzers durch geeignete Dokumente zu verifizieren. Hierzu können insbesondere folgende Unterlagen angefordert werden:
- Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis, Führerschein (mit Lichtbild)
- Adressnachweis: aktuelle Versorgungs- oder Kontoauszüge, behördliche Schreiben (nicht älter als 3 Monate)
- Zahlungsnachweis: Kontoauszug, Nachweis über das verwendete Zahlungsmittel
- Herkunft der Mittel: Gehaltsnachweis, Steuerbescheid, Erbschaftsdokumente, Verkaufsbelege
3.3 Zeitpunkt der Verifizierung
Die Identitätsprüfung kann insbesondere zu folgenden Zeitpunkten eingeleitet werden:
- bei der Registrierung oder unmittelbar danach
- vor der ersten Auszahlung
- bei Überschreitung festgelegter Transaktionsschwellenwerte
- bei Vorliegen eines erhöhten Risikoprofils
- bei ungewöhnlichem Transaktionsverhalten
Casino Köln behält sich das Recht vor, Auszahlungen bis zum Abschluss der Verifizierung zurückzuhalten.
4. Risikoklassifizierung und Sorgfaltspflichten
4.1 Standardmäßige Sorgfaltspflichten (CDD)
Alle Nutzer werden einer Risikoklassifizierung unterzogen. Auf Basis dieser Einstufung werden die jeweils erforderlichen Prüfmaßnahmen festgelegt. Standardmäßige Sorgfaltspflichten gelten für Nutzer mit niedrigem bis mittlerem Risikoprofil.
4.2 Erweiterte Sorgfaltspflichten (EDD)
Erweiterte Sorgfaltspflichten kommen zur Anwendung, wenn einer oder mehrere der folgenden Faktoren vorliegen:
- Einstufung des Nutzers als politisch exponierte Person (PEP)
- Herkunft des Nutzers aus einem Hochrisikoland gemäß aktueller FATF-Einstufung
- Transaktionsvolumen oder -verhalten weicht erheblich vom erwarteten Profil ab
- Hinweise auf ungewöhnliche oder verdächtige Aktivitäten
- Einstufung des Nutzers als VIP-Kunde oder Hocheinsatzspieler
Im Rahmen der EDD kann Casino Köln zusätzliche Dokumente zum Nachweis der Mittelherkunft (SOF) und der Vermögensherkunft (SOW) anfordern.
5. Transaktionsüberwachung
Casino Köln führt eine kontinuierliche Überwachung aller Transaktionen durch. Hierbei werden automatisierte Systeme und manuelle Prüfverfahren eingesetzt, um ungewöhnliche Muster zu erkennen. Zu den überwachten Merkmalen gehören unter anderem:
- ungewöhnlich hohe oder häufige Ein- und Auszahlungen
- Transaktionen, die nicht dem erwarteten Nutzerprofil entsprechen
- Einzahlungen ohne nachfolgende Spielaktivität
- Auffälligkeiten bei der Nutzung von Zahlungsmitteln
6. Meldepflichten und interne Eskalation
Werden im Rahmen der Überwachung Hinweise auf verdächtige Aktivitäten festgestellt, ist Casino Köln verpflichtet, diese intern zu dokumentieren und gegebenenfalls an die zuständigen Behörden zu melden. Die Meldepflicht besteht unabhängig vom Transaktionsbetrag, sofern ein begründeter Verdacht auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung vorliegt.
Nutzer werden über laufende Prüfverfahren oder Meldungen an Behörden nicht informiert, sofern dies gesetzlich untersagt ist (Tipping-off-Verbot).
7. Aufbewahrung von Unterlagen
Casino Köln ist verpflichtet, alle im Rahmen der KYC- und AML-Verfahren erhobenen Daten und Dokumente für einen Zeitraum von mindestens fünf Jahren aufzubewahren. Diese Frist beginnt mit dem Ende der Geschäftsbeziehung oder dem Datum der jeweiligen Transaktion. Die Aufbewahrung erfolgt in Übereinstimmung mit den geltenden Datenschutzvorschriften.
8. Pflichten des Nutzers
Jeder Nutzer von Casino Köln ist verpflichtet:
- vollständige und korrekte Angaben bei der Registrierung zu machen
- angeforderte Dokumente fristgerecht einzureichen
- Änderungen der persönlichen Daten unverzüglich mitzuteilen
- keine Konten für Dritte zu eröffnen oder zu nutzen
- keine Mittel unbekannter oder illegaler Herkunft einzusetzen
Die Nichterfüllung dieser Pflichten kann zur Sperrung des Kontos, zur Einbehaltung von Guthaben sowie zur Meldung an zuständige Behörden führen.
9. Konsequenzen bei Verstößen
Casino Köln behält sich das Recht vor, bei Verstößen gegen diese Richtlinie oder bei begründetem Verdacht auf illegale Aktivitäten insbesondere folgende Maßnahmen zu ergreifen:
- vorübergehende oder dauerhafte Sperrung des Nutzerkontos
- Einfrieren von Guthaben bis zur Klärung des Sachverhalts
- Weiterleitung von Informationen an zuständige Strafverfolgungsbehörden
- Ablehnung von Auszahlungsanträgen
10. Aktualisierung dieser Richtlinie
Casino Köln überprüft diese Richtlinie regelmäßig und passt sie bei Bedarf an geänderte gesetzliche Anforderungen oder interne Verfahren an. Maßgeblich ist jeweils die aktuelle Fassung.
Nutzer werden über wesentliche Änderungen informiert. Die fortgesetzte Nutzung der Dienste von Casino Köln nach einer Aktualisierung gilt als Zustimmung zur geänderten Fassung.