1. Zweck und rechtliche Grundlage
Casino Köln ist verpflichtet, die Identität jedes Spielers vor der Teilnahme am Echtgeldspiel zu prüfen. Diese Pflicht ergibt sich insbesondere aus dem Glücksspielstaatsvertrag 2021 (GlüStV 2021), dem Geldwäschegesetz (GwG) sowie den Auflagen der zuständigen Aufsichtsbehörde, der Gemeinsamen Glücksspielbehörde der Länder (GGL). Ziel der Identitätsprüfung ist die Verhinderung von Geldwäsche und Betrug, der Schutz Minderjähriger sowie die Einhaltung der gesetzlichen Spielerschutzanforderungen.
Anonymes Spielen ist für lizenzierte Anbieter in Deutschland nicht zulässig. Jeder Nutzer muss vor der ersten Echtgeldtransaktion vollständig identifiziert sein.
2. Geltungsbereich
Diese Richtlinie gilt für alle natürlichen Personen, die ein Spielerkonto bei Casino Köln eröffnen oder nutzen möchten. Die Verifizierungspflicht besteht unabhängig von der Höhe der geplanten Einzahlungen oder Einsätze.
3. Mindestalter
Die Teilnahme am Glücksspiel bei Casino Köln ist ausschließlich Personen gestattet, die das 18. Lebensjahr vollendet haben. Das Mindestalter wird im Rahmen der Identitätsprüfung zwingend kontrolliert. Personen, die das erforderliche Alter nicht nachweisen können, erhalten keinen Zugang zum Echtgeldspiel.
4. Zeitpunkt der Verifizierung
Die Identitätsprüfung erfolgt im Rahmen der Kontoregistrierung. Ein Spielerkonto gilt erst dann als vollständig aktiviert, wenn die Identität des Nutzers erfolgreich bestätigt wurde. Einzahlungen, Einsätze und Auszahlungen sind erst nach abgeschlossener Verifizierung möglich.
Darüber hinaus kann Casino Köln eine erneute oder erweiterte Identitätsprüfung verlangen, wenn:
- ein Nutzer wesentliche persönliche Daten ändert (z. B. Name, Adresse),
- eine Auszahlung beantragt wird und die Identität noch nicht vollständig bestätigt wurde,
- Transaktionen ein erhöhtes Risikoprofil aufweisen oder
- gesetzliche Anforderungen eine zusätzliche Prüfung erfordern.
5. Erforderliche Dokumente und Angaben
Im Rahmen der Identitätsprüfung sind folgende Angaben und Unterlagen bereitzustellen:
5.1 Persönliche Daten
Anzugeben sind insbesondere vollständiger Name, Geburtsdatum, Wohnanschrift sowie weitere Angaben, die zur eindeutigen Identifizierung erforderlich sind.
5.2 Identitätsdokumente
Zur Bestätigung der Identität ist eines der folgenden gültigen amtlichen Dokumente vorzulegen:
- Personalausweis: gültig, vollständig lesbar, Vorder- und Rückseite
- Reisepass: gültig, Datenseite vollständig lesbar
- Führerschein: nur sofern regulatorisch als Identitätsdokument anerkannt
5.3 Wohnsitznachweis
In bestimmten Fällen kann ein Nachweis des aktuellen Wohnsitzes verlangt werden, beispielsweise eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein Kontoauszug, der nicht älter als drei Monate ist.
6. Verifizierungsverfahren
Casino Köln setzt anerkannte Verfahren zur Identitätsprüfung ein. Je nach technischer Verfügbarkeit und regulatorischer Anforderung können folgende Methoden zur Anwendung kommen:
6.1 Dokumentenprüfung mit biometrischem Abgleich
Der Nutzer übermittelt eine Aufnahme des Identitätsdokuments sowie ein aktuelles Lichtbild (Selfie). Das System prüft die Echtheit des Dokuments und gleicht das Lichtbild mit dem Dokumentenfoto ab. Zusätzlich kann ein Liveness-Check durchgeführt werden, um sicherzustellen, dass die prüfende Person physisch anwesend ist.
6.2 Bankbasierte Identifikation
Über ein bankbasiertes Verfahren wird der Name des Kontoinhabers mit den im Spielerkonto hinterlegten Daten abgeglichen. Dabei kann eine symbolische Transaktion ausgelöst werden, deren Betrag anschließend zurückgebucht wird. Dieses Verfahren dient ausschließlich der Identitätsbestätigung.
6.3 Videoidentifikation
Im Rahmen eines Live-Videochats mit einem geschulten Mitarbeiter wird die Identität des Nutzers anhand des vorgelegten Dokuments geprüft. Der Nutzer muss dabei das Originaldokument in die Kamera halten.
6.4 PostIdent
Alternativ kann die Identifizierung über den PostIdent-Service der Deutschen Post in einer Postfiliale erfolgen. Hierfür ist das entsprechende Formular auszudrucken und zusammen mit einem gültigen Personalausweis oder Reisepass in einer Filiale vorzulegen.
7. Zahlungsmittelprüfung
Anonyme Zahlungsmethoden sind bei Casino Köln nicht zulässig. Casino Köln ist verpflichtet zu prüfen, ob der Nutzer der rechtmäßige Inhaber des verwendeten Zahlungsmittels ist. Im Rahmen dieser Prüfung können zusätzliche Nachweise angefordert werden.
8. OASIS-Abgleich und LUGAS-System
Vor der Freischaltung des Spielerkontos erfolgt ein Abgleich mit dem nationalen Sperrsystem OASIS. Gesperrte Personen erhalten keinen Zugang zum Echtgeldspiel. Darüber hinaus ist Casino Köln an das LUGAS-System angebunden, das einen monatlichen Einzahlungshöchstbetrag von 1.000 EUR pro Spieler über alle lizenzierten Anbieter hinweg sicherstellt. Beide Systeme setzen eine eindeutig verifizierte Spieleridentität voraus.
9. Pflichten des Nutzers
Der Nutzer ist verpflichtet:
- vollständige und wahrheitsgemäße Angaben bei der Registrierung zu machen,
- auf Anforderung von Casino Köln die erforderlichen Dokumente fristgerecht einzureichen,
- Änderungen persönlicher Daten unverzüglich mitzuteilen,
- ausschließlich Zahlungsmittel zu verwenden, deren rechtmäßiger Inhaber er ist.
Die Übermittlung falscher oder gefälschter Dokumente stellt einen schwerwiegenden Verstoß dar und kann zur sofortigen Kontosperrung sowie zur Meldung an zuständige Behörden führen.
10. Konsequenzen bei nicht abgeschlossener Verifizierung
Kann die Identität eines Nutzers nicht erfolgreich bestätigt werden, ist Casino Köln berechtigt, den Zugang zum Echtgeldspiel zu verweigern oder das Konto zu sperren. Einzahlungen, die vor Abschluss der Verifizierung geleistet wurden, werden gemäß den geltenden gesetzlichen Vorgaben behandelt. Casino Köln wird keine nachträglichen Identitätsanforderungen stellen, die vernünftigerweise bereits zu einem früheren Zeitpunkt hätten gestellt werden können.
11. Datenschutz und Datenspeicherung
Die im Rahmen der Identitätsprüfung erhobenen Daten werden ausschließlich zur Erfüllung gesetzlicher Pflichten verarbeitet. Die Verarbeitung erfolgt auf Grundlage der geltenden datenschutzrechtlichen Bestimmungen, insbesondere der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) und des GwG. Dokumente und personenbezogene Daten werden für den gesetzlich vorgeschriebenen Zeitraum aufbewahrt und anschließend gelöscht. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, soweit dies gesetzlich vorgeschrieben oder zur Durchführung der Verifizierung erforderlich ist.
12. Kontakt
Bei Fragen zur Identitätsprüfung oder zum Stand der Prüfung des eigenen Kontos wenden sich Nutzer an den Kundendienst von Casino Köln über die auf der Website angegebenen Kontaktwege.